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侨兴10亿私募债违约 招财宝启动第一批预付赔款

2016-12-29 15:03:12 来源:PHP财迷 编辑:佚名 点击量:
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   27日晚间,浙商财产保险股份有限公司发布公告称,该司将对侨兴电信、侨兴电讯2014私募债第一、二期保证保险的被保险人开展预赔工作,自12月28日开始支付预付赔款,同时启动追偿程序。本月20日,浙商财险、蚂蚁金服旗下招财宝、浙商财险三方的三则公告,牵出一桩互联网金融产品的债务违约事件。

侨兴10亿私募债违约 招财宝启动第一批预付赔款

  据悉,侨兴电信和侨兴电讯两家逾期企业都属于侨兴集团,债券项目通过广东金融高新区股权交易中心有限公司备案、发行。同时,由广东股交中心将项目信息发布到蚂蚁金服旗下招财宝平台上。由于债券项目于今年12月20日到期,上述两家企业表示资金周转困难,无法按时还款,广东股交中心向浙商财险发出了《保险出险通知书》,要求浙商财险提供货币债务履约保证保险。
  侨兴集团已被广发银行以涉嫌金融诈骗向当地公安机关报案。26日,广发银行发布声明称,“针对近期有不法分子假冒我行惠州分行名义出具虚假银行履约保函一事,我行高度关注,立即组织调查。经我行鉴定,相关担保文件、公章、私章均系伪造。”
  从招财宝和浙商财险公告表述来看,侨兴电讯和侨兴电信的债务违约事件所涉及债券产品,均由浙商财险提供本息到期兑付保证保险。此外,公告说明,侨兴集团董事长吴瑞林向浙商财险提供个人无限连带责任担保。
  另据招财宝晚间公告,28日下午开始,侨兴电信、侨兴电讯2014私募债第一、二期预付赔款陆续到账,招财宝已于第一时间协调相关方安排资金发放。截至目前,预付赔款已全部发放至投资人账户,相应投资人的利益均已获得保障。
  虽然浙商财险开始履行赔付,但这场闹得沸沸扬扬的侨兴10亿债券违约一事,可能只是整场危机的冰山一角。消息人士透露,侨兴集团除了拖欠本金10亿元的债券,另外还有超过50亿元的银行贷款面临不良。
  有媒体证实,侨兴财报显示,2015年末,侨兴集团总负债约112亿元,其中,存续贷款余额约为51亿元,占比将近一半,实际贷款主体主要是侨兴电讯、侨兴电信,前者约有贷款余额39亿元,后者有11亿元。
  侨兴集团能从银行得到如此多贷款,很重要的原因是其整体财务情况并不算差,根据财报,2015年末,侨兴集团总资产241亿元,资产负债率约46%;营业收入75亿元,净利润7亿余元;经营性现金流约有38亿元。
  但此次债券逾期,让银行意识到,这些所谓的资产可能并不保险,而且浙商财险发布公告回应关于侨兴已经向其抵押6亿固定资产的传言时,并未否认传言,而是表示自己已向相关政府主管部门递交办理侨兴不动产抵押登记申请。据悉,侨兴所抵押的,是自己的工业园区,如果确是如此,那么侨兴相当于已经将自己最主要的办公地点都抵押出去了,可见资金链的紧张程度。
  由于恶劣的社会影响,侨兴过往不光彩历史也遭到再次曝光,侨兴集团曾有两家子公司分别在美国纳斯达克和纽交所退市,且均被美国投资者起诉,被指信息披露存在问题,缺乏充足的内部和财务管理体系。而吴瑞林控制的另一家香港上市公司瑞金矿业也已经经历了长达五年的停牌期,香港媒体也质疑其涉嫌操纵股价、财务造假。
  虽然污点众多,但侨兴近几年依然可以从金融机构融资,一方面是有一份不错的财报,另一方面,在此次债券融资中,侨兴从广发银行惠州分行开出的保函起到至关重要的作用,而据媒体报道,这份保函的代价不低,广发银行收取了20%的保证金,也就是2亿元。
  然而,广发银行总行坚称,侨兴债相关担保文件系伪造,并已向惠州公安报案,目前,浙商财险也表示,自己已经报警。
  值得玩味的是,收取2亿保证金并开出保函的广发银行惠州分行和侨兴之间的关系极为密切,两家机构同样地处惠州。2014年,侨兴电讯和侨兴电信(即此次违约的两家企业)在广发的贷款余额为9亿元;而且,侨兴集团还曾顺利从西南某信托公司处获得融资,担保方也正是广发银行惠州分行。
  根据浙江财险的公告,侨兴违约的10亿债券,有7亿元是归还银行贷款,多方的消息来源显示,这7亿元归还银行贷款的钱,大部分是流向了广发银行惠州分行。有业内人士分析,侨兴玩的,显然是拆东墙补西墙的戏码。
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