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招行依托专业从业队伍 财富管理逆市显身手

2016-12-22 14:01:05 来源:PHP理财 编辑:佚名 点击量:
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   招商银行财富管理业务2016年上半年在经济下行和资本市场动荡的背景下,顶住压力,迎难而上,各项业绩指标逆势上扬,实现了跑赢大市、优于同业,逆经济周期能力显现。财富中收(中间业务收入)占全行手续费收入的70.5%,有力的促进招行非息收入快速增长。

  招商银行始终坚持资产配置的财富管理理念。依托富有专业能力从业队伍,配合全球化、全方面的纵横向产品体系支持,为客户提供全方位、一体化、长周期的资产配置方案,构建能够快速响应市场变化、及时满足客户个性化需求的专业服务体系。
  据介绍,招商银行自主建立的“开放式产品平台”是目前国内涵盖产品类型最广泛、功能最开放的产品服务平台。产品体系包括现金货币类、固定收益类、权益类、保障类、另类投资等五大类、30个子类,数千支产品,满足客户的境内外、全方位财富管理的需求。
  招行在业内最早针对不同层级的客户提供差异化服务策略。如针对金葵花客群,在经营方法上采取内环客户归户经营、外环客户随机管户经营,在流程上采用“倾听-建议-实施-跟踪”的资产配置四步工作法,基于客户财富体检的产品组合配置式销售,在辅助工具上,研发了理财金字塔,以及国内银行业首创的资产配置系统与资产配置建议书。
  招行人士表示,“资产配置”并不是一个新概念,在机构投资中早有一直在使用。“资产配置”的好处也毋庸置疑——通过把低相关性的资产组合在一起,实现风险对冲、和稳健投资。招行前线的理财经理借助该行自主研发的资产配置系统,把“资产配置”服务推给个人,基于总行投决会观点、中台的专业传导与辅导,从客户需求出发,严格遵循“倾听-建议-实施-跟踪”螺旋提升四步工作法,
  为零售客户提供专业的资产配置服务。截至2016上半年,招行的资产配置系统已累计出具80万份资产配置建议书,覆盖近20万名金葵花及以上的客户。资产配置不是一次性的销售,还包括售后为客户提供专业的财富检视服务,指导客户根据市场和产品净值的变化,对资产配置进行适当的调整,为客户实现资产的保值增值。
  据悉,未来,招商银行将持续巩固财富管理业务在已有的人才队伍、组织体系、产品平台、优质中高端客群、良好的品牌形象等方面的领先优势。同时,顺应互联网金融的发展趋势,打造以互联网为平台,以产品创新、队伍建设、综合化服务、智能经营为抓手的,全渠道O2O财富管理服务新模式,不断提升财富管理业务的市场竞争力、经营效率和价值贡献。
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